NBFC
एनबीएफसी या गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां 1956 या 2013 के कंपनी अधिनियम के तहत स्थापित कंपनियां हैं। वे वित्तीय क्षेत्र में पहुंच, विविधता, सुविधा और दक्षता लाकर भारत में अर्थव्यवस्था में महत्वपूर्ण भूमिका निभा रही हैं।
वे ऋण और अग्रिम प्रदान करने, शेयरों, स्टॉक, बॉन्ड, बीमा व्यवसाय, या चिट व्यवसाय, आदि के अधिग्रहण के प्रमुख व्यवसाय में शामिल होना चाहिए।
इन कंपनियों को बैंकिंग लाइसेंस रखने की आवश्यकता नहीं है, फिर भी वे समान वित्तीय सेवाओं में शामिल हैं। इन संस्थाओं के साथ लेनदेन करना उनके परेशानी-रहित नियमों और शर्तों, तेज निर्णयों, त्वरित सेवाओं, गैर-वित्तीय मामलों में सलाहकार और आला क्षेत्रों में विशेषज्ञता के कारण बहुत आसान है। एनबीएफसी की उन क्षेत्रों में सेवा करने के कारण देश की वित्तीय प्रणाली की गंभीरता कम हो गई जहां बैंक नहीं पहुंचते हैं।
और क्योंकि वे वित्त से संबंधित सेवाएं प्रदान करते हैं, इसलिए इन कंपनियों को भारतीय रिजर्व बैंक, RBI द्वारा अनिवार्य रूप से NBFC लाइसेंस प्राप्त करना होगा।
NBFC खरीदें
यदि आप भारत में एक एनबीएफसी व्यवसाय के मालिक हैं, तो आप इसका विकल्प चुन सकते हैं:
- कंपनी अधिनियम के तहत एक नई कंपनी को शामिल करें और फिर इसे RBI के साथ NBFC के रूप में पंजीकृत करवाएं या
- मौजूदा एनबीएफसी खरीदें।
अधिकांश अन्य मामलों की तरह, मौजूदा व्यवसाय को खरीदने के लिए लिया गया समय नया स्थापित करने की तुलना में तेज है। NBFC को खरीदने में लगभग 2-3 महीने का समय लगता है, जबकि एक नई कंपनी की स्थापना हो रही है और फिर RBI के साथ NBFC के रूप में पंजीकृत होने में 3-6 महीने का समय लग सकता है। इसके अलावा, एक व्यवसाय को खरोंच से ऊपर बनाने में बहुत समय और प्रयास लगेगा। मौजूदा एनबीएफसी को लेने से इससे बचा जा सकता है।
आपके पास एक विकल्प है, फिर से, एक एनबीएफसी खरीदने का जिसे बिक्री पर रखा गया है। या, यदि आपने पहले से ही बिक्री पर नहीं, खरीदने के लिए एक एनबीएफसी में शून्य किया है, तो आप जानबूझकर योजना बनाकर उसका नियंत्रण प्राप्त कर सकते हैं। यह अधिग्रहण विक्रेता के ज्ञान के बिना किया जाता है, खासकर अगर विक्रेता या लक्ष्य एनबीएफसी अनिच्छुक है। दोनों स्थितियों में, टारगेट एनबीएफसी की बैलेंस शीट शून्य पर खड़ी होती है, इसकी सारी संपत्ति और देनदारियां आपके द्वारा ली गई, एक्वायर्स के बाद।
RBI ने NBFC को खरीदने के लिए चरण-दर-चरण प्रक्रिया प्रदान की है। यदि सौदा एक अनुकूल खरीद है, तो इसे लेने के लिए पहला कदम एक आम बैठक में निदेशक मंडल द्वारा अनुमोदित किया जाना है। एक बार जब बोर्ड ने दोनों फर्मों में सहमति दे दी, तो अधिग्रहण को निष्पादित करने के लिए लक्ष्य एनबीएफसी के साथ एक समझौता ज्ञापन को अंतिम रूप दिया जाना चाहिए और उस पर हस्ताक्षर किए जाने चाहिए। आम तौर पर, एक एमओयू पर हस्ताक्षर किए जाते हैं और विक्रेता को टोकन के रूप में कुछ अग्रिम धनराशि का भुगतान किया जाता है। और फिर RBI की बाकी जरूरतों को पूरा करना है।
विक्रेता के मूल्य का मूल्यांकन करने के लिए खरीदार द्वारा कुछ सावधानियां आवश्यक रूप से की जानी चाहिए। अपने वित्तीय, कानूनी, कॉर्पोरेट और अन्य से संबंधित सभी मामलों की समीक्षा की जानी चाहिए और उनका मूल्यांकन किया जाना चाहिए।
क्या आरबीआई से पूर्व स्वीकृति आवश्यक है
एनबीएफसी खरीदने से पहले, पहले जांच लें कि आपको चयनित एनबीएफसी खरीदने के लिए आरबीआई से पूर्व स्वीकृति की आवश्यकता है या नहीं। इस प्रक्रिया को शुरू करने से पहले कुछ मामलों में आरबीआई से अनुमोदन के लिए आवेदनकर्ता को आवेदन करने की आवश्यकता होती है। हालाँकि, कुछ मामलों में, ऐसी किसी भी पूर्व स्वीकृति की आवश्यकता नहीं होती है।
जिन स्थितियों में RBI से पूर्व अनुमति लेना आवश्यक है:
जब भी एक NBFC का अधिग्रहण / खरीदा / लिया-ओवर / मर्ज / समामेलित किया जाता है, तो प्रबंधन में कोई बदलाव किया गया है या नहीं।
शेयरधारिता का ढांचा बदल गया है, जिसके परिणामस्वरूप एनबीएफसी की चुकता इक्विटी शेयर पूंजी का कम से कम 26% हस्तांतरण हुआ है। ऐसा कुछ समय में हुआ होगा।
** जब शेयर पूंजी में बायबैक या कमी को सक्षम न्यायालय द्वारा अनुमोदित किया गया है तब को छोड़कर।
30% से अधिक निदेशकों को बदलकर, प्रबंधन संरचना में संशोधन।
** स्वतंत्र निदेशक इस 30% में शामिल नहीं हैं। यदि परिवर्तन निदेशकों के एक नियमित रोटेशन के कारण है, तो आरबीआई से अनुमोदन की आवश्यकता नहीं है।
यदि आवेदन के साथ उचित दस्तावेज प्रस्तुत नहीं किए गए हैं, तो आरबीआई द्वारा आवेदन को शून्य और शून्य माना जाएगा।
RBI के पूर्व अनुमोदन के लिए आवेदन करने की आवश्यकताएं
यदि टारगेट NBFC को खरीदने के लिए लेन-देन उपरोक्त स्थितियों में से किसी एक के समान है, और आपको पूर्व अनुमोदन के लिए RBI को आवेदन करना होगा। और आपका आवेदन, कंपनी के लेटरहेड पर एक कवर लेटर के साथ, निम्नलिखित दस्तावेजों के साथ होना चाहिए:
प्रस्तावित निदेशकों / शेयरधारकों / सदस्यों और उनके आईडी प्रमाण, पते के प्रमाण के बारे में विवरण।
प्रस्तावित निदेशकों की शिक्षा, योग्यता और अनुभव प्रमाण पत्र।
ओरिजिनल, जहां से लक्ष्य एनबीएफसी में शेयर प्राप्त करने के लिए उपयोग की जाने वाली राशि, प्रस्तावित शेयरधारकों द्वारा प्राप्त की गई है।
प्रस्तावित निदेशकों / शेयरधारकों द्वारा यह घोषणा करते हुए कि वे किसी भी संस्था से संबद्ध नहीं हैं, जिन्हें RBI द्वारा पंजीकरण प्रमाणपत्र से वंचित किया गया था।
सभी प्रस्तावित निदेशकों / शेयरधारकों द्वारा परक्राम्य लिखत अधिनियम की आपराधिक पृष्ठभूमि और / या गैर-सजा u / s 138 न होने की घोषणा।
सभी प्रस्तावित निदेशकों / शेयरधारकों / सदस्यों द्वारा बयान, जो किसी भी संस्था के साथ अपने गैर-संघ को घोषित करते हैं, जमा स्वीकार करते हैं,
प्रस्तावित निदेशकों / शेयरधारकों पर स्वच्छ बैंकर की रिपोर्ट।
एक बार उपरोक्त दस्तावेज तैयार हो जाने के बाद, आप इन दस्तावेजों को RBI के गैर-बैंकिंग पर्यवेक्षण विभाग (DNBS) के क्षेत्रीय कार्यालय में जमा करना होगा, जिसके अधिकार क्षेत्र में NBFC का पंजीकृत कार्यालय स्थित है। RBI आवेदन में उल्लिखित बिंदुओं पर कुछ स्पष्टीकरण मांग सकता है। इस तरह के सभी प्रश्नों का उत्तर दिया जाना चाहिए, अच्छी तरह से, और आपके आवेदन को संसाधित करने के लिए RBI से किसी भी अनुचित देरी या रद्द करने से बचें।
क्या आवश्यक परिवर्तन के बारे में पूर्व सार्वजनिक सूचना है?
एक बार जब आपको टारगेट एनबीएफसी खरीदने के लिए आरबीआई से मंजूरी मिल जाती है, तो एक प्रमुख राष्ट्रीय और एक प्रमुख स्थानीय समाचार पत्र में सार्वजनिक नोटिस दिया जाना चाहिए, कम से कम 30-दिन पहले यह हस्तांतरण या शेयरों की खरीद के लिए होता है।
RBI की आवश्यकताएं हैं:
मौजूदा एनबीएफसी खरीदने का लाभ
एक नया पंजीकृत होने के बजाय मौजूदा एनबीएफसी खरीदने से आप समय पर बचत करते हैं। आप इस समय का उपयोग पिछली इकाई के काम को बढ़ाने के लिए कर सकते हैं। हालांकि, दोनों प्रक्रियाएं, एक नया पंजीकृत होने या एक मौजूदा खरीदने के लिए समान कदम शामिल हैं। यदि आप किसी मौजूदा को खरीदते हैं, तब भी तैयारी का समय काफी कम होता है। या आप किराए पर एनबीएफसी ले सकते हैं। यह उन समस्याओं को रोकता है जो किसी भी नई इकाई को व्यवसाय स्थापित करते समय सामना करना पड़ता है, जिससे यह सहयोगियों को पता चलता है, आदि एनबीएफसी खरीदने के कुछ फायदे यहां दिए गए हैं:
पैमाने की अर्थव्यवस्थाएं।
प्रतिस्पर्धा कम हो जाती है।
बिक्री / राजस्व में वृद्धि।
लाभप्रदता बढ़ जाती है।
ग्राहक आधार और वितरण नेटवर्क बढ़ता है।
क्यों CompanyRegistrationOnline के साथ एक NBFC खरीदें
NBFC सेक्टर, उनके लेन-देन, इस क्षेत्र में किसी भी प्रविष्टि या निकास का सख्ती से RBI द्वारा विनियमन किया जाता है। RBI के सभी अनुपालन को विधिवत पूरा किया जाना चाहिए। इसलिए, यह सलाह दी जाती है कि कुशल पेशेवरों की मदद लें, जो जानते हैं। किसी को आरबीआई की प्रक्रियाओं, आवश्यकताओं और सभी प्रावधानों की अच्छी जानकारी है।
और वह कुशल पेशेवर वही है जो आपको CompanyRegistrationOnline के साथ मिलेगा। हम यात्रा के हर चरण में 100% सहायता का आश्वासन देते हैं। सौदे के दौरान सभी आरबीआई आवश्यकताओं, लेखांकन और रिपोर्टिंग को पूरा करने से लेकर आरबीआई अनुपालन बाद में पूरा करता है। सभी प्रक्रियाएं सख्त गोपनीयता के साथ की जाती हैं।
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हमारे साथ प्रक्रिया एक विस्तृत टेलीफोनिक परामर्श के साथ शुरू होगी। हम कुछ सवाल पूछते हैं। हमें अपनी आवश्यकताओं और लक्ष्यों में अंतर्दृष्टि प्राप्त करने और आपको सबसे उपयुक्त संगठन प्रदान करने में सक्षम बनाने के लिए।
अगला, एक साथ, हम सभी अनुपालन, कानूनी आवश्यकताओं, दाखिल किए जाने वाले फॉर्म, सूचना / कागजी कार्रवाई को पूरा करते हैं, जैसा कि आरबीआई द्वारा आवश्यक है।
अब, आप वापस बैठ सकते हैं और अपने व्यवसाय पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं। CompanyRegistrationOnline निश्चित रूप से अनुपालन, जांच, उचित परिश्रम, MoU, शेयर ट्रांसफर अग्रीमेंट आदि तैयार करने की प्रक्रिया शुरू करेगा, हम आपके द्वारा उठाए गए हर कदम पर आपको अपडेट करेंगे।
हमारी सेवाएं, एनबीएफसी से संबंधित हैं:
एनबीएफसी किराए पर लेना
अधिग्रहणों
विलय / कंपनी को अलग करने
बिज़नेस री-स्ट्रक्चरिंग
अनुबंध मसौदा
RBI से प्रबंधन परिवर्तन के लिए स्वीकृति
वित्तीय सेवाएँ डिजाइन करना
विपणन डिजिटल ऋण उत्पाद
RBI अनुपालन की बैठक
आंतरिक लेखा परीक्षा सेवाएँ
एक एनबीएफसी खरीदने के लिए महत्वपूर्ण सुझाव
आरबीआई के साथ एनबीएफसी खरीदने की प्रक्रिया शुरू होने से पहले, यह सुनिश्चित करना बेहतर है कि निम्नलिखित चेक किए जाएं:
इस सारी जानकारी को सत्यापित करने के बाद, आपको एक निश्चित एमओयू समझौते पर हस्ताक्षर करने की आवश्यकता है, साथ ही एक निश्चित टोकन राशि, जैसा कि पारस्परिक रूप से सहमत है। यह Acquirer और लक्ष्य दोनों को इसमें निर्दिष्ट नियमों, शर्तों और समय-रेखाओं से चिपके रहने के लिए बाध्य करता है।
शेयर खरीद या हस्तांतरण समझौता
एनबीएफसी खरीदने के दौरान, अंतिम चरण शेयर खरीद समझौते का निर्वहन करना है। खरीदने के सार्वजनिक नोटिस के बाद, खरीदार और विक्रेता दोनों द्वारा इस समझौते पर हस्ताक्षर किए जाते हैं। विक्रेता या लक्ष्य एनबीएफसी की संपत्ति का भुगतान बैलेंस शीट और देनदारियों में किया जाता है। इसलिए Acquirer कंपनी को केवल एक स्वच्छ बैलेंस शीट मिलती है। राशि की गणना टारगेट एनबीएफसी के नेटवर्थ के आधार पर की जाती है, जैसे टेकओवर की तारीख को। निवल मूल्य का निर्धारण करते समय RBI ने निर्देशों का पालन किया है।
यह प्रबंधन के आधिकारिक हैंडओवर और लक्ष्य कंपनी से अधिग्रहणकर्ता कंपनी के लिए संपत्ति / देनदारियों का अंतिम चरण है। यदि कोई विचार शेष है, तो उसे RBI के अनुसार, सार्वजनिक सूचना के 31 दिनों के भीतर भुगतान किया जाएगा। या जैसा कि सभी दलों ने परस्पर सहमति व्यक्त की है।